¿Tu empresa está en riesgo? Estas son las estafas más comunes contra las mypes

Las estafas a empresas son uno de los principales riesgos tanto para las micro y pequeñas empresas en Perú. Un solo fraude puede perjudicar el capital de trabajo, afectar el cumplimiento de pagos e incluso poner en peligro la continuidad del negocio. Pero, ¿cómo se puede evitar este tipo de situaciones?

Especialistas en derecho empresarial advierten que se suele caer en engaños por confiar en ofertas demasiado atractivas o por no verificar adecuadamente la información de sus proveedores frente a una operación comercial.

PUEDES VER: El motor emprendedor del Perú: las MYPE ya generan más de 10 millones de empleos

Tipos de estafas a pequeñas o medianas empresas

Una de las modalidades más frecuentes es la de los falsos proveedores. “Este caso consiste en ofrecer bienes, insumos o servicios a precios atractivos para obtener adelantos o pagos anticipados. Una vez recibido el dinero, el supuesto proveedor desaparece o incumple completamente con la entrega”, indicó el abogado Aldo Cárdenas Peña en declaraciones para el medio Andina.

Pero no es el único método. También existen organizaciones creadas únicamente para cometer fraudes que aparentan ser empresas legales, con documentación falsa y buscan firmar contratos con el objetivo de obtener dinero rápido.

Otra modalidad cada vez más común es la suplantación de identidad empresarial. Los usurpadores utilizan logotipos, nombres comerciales, páginas web o correos electrónicos muy similares a los de compañías reales para generar confianza y convencer a las víctimas de realizar transferencias bancarias.

PUEDES VER: Productividad laboral en Perú: 5 estrategias que están aplicando las empresas en 2026

Señales de alerta para evitar fraudes empresariales

Detectar un posible fraude antes de concretar una operación podría ser una gran solución. Los especialistas recomiendan prestar mayor atención a cosas como:

• Solicitud de pagos anticipados sin ofrecer garantías.
• Precios muy por debajo del promedio.
• Presión para firmar contratos o realizar transferencias.
• Cambios inesperados en las cuentas bancarias.
• Negativa a entregar información registral o societaria.
• Inconsistencias entre toda la documentación presentada.

Evidentemente, cada caso puede ser distinto; no obstante, la presencia de varias de estas señales debe generar una revisión más detallada antes de cerrar cualquier acuerdo.

¿Cómo evitar estafas antes de contratar un proveedor?

La mejor manera es la prevención. Antes de firmar un contrato o realizar un pago, es recomendable verifica todo legalmente, revisa su vigencia y conoce su historial comercial. También es importante formalizar todas las operaciones mediante contratos con obligaciones, plazos, garantías y mecanismos para resolver posibles cambios.

Otro aspecto clave es la capacitación al personal encargado de compras, administración y finanzas. La mayoría de fraudes utiliza estas vulnerabilidades para sacar provecho.

“En un entorno empresarial cada vez más digitalizado, las mypes deben entender que la seguridad jurídica forma parte de la gestión empresarial moderna. Verificar a las contrapartes, revisar adecuadamente los contratos e implementar controles internos básicos son medidas que pueden evitar pérdidas económicas severas”, enfatizó Cárdenas Peña.

Por ello, antes de firmar cualquier contrato o realizar una transferencia, es importante verificar siempre la identidad del proveedor y revisar toda la documentación disponible. Revisa que otras estrategias podrías utilizar para potenciar tu emprendimiento y gestionar el crecimiento de tu negocio.