¿Con quién haces negocios? La cifra de la SBS que alerta a las empresas

Desde el sector empresarial advierten sobre la importancia de identificar y gestionar riesgos de manera permanente.

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Estos reportes, surgidos de organismos supervisores, apuntan a posibles casos de lavado de activos. Foto: difusion.

La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) recibió 170.553 reportes de operaciones sospechosas entre enero de 2015 y diciembre de 2025, según las estadísticas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).

Estos reportes son presentados por organismos supervisores cuando detectan operaciones inusuales, sin una justificación económica aparente, o que podrían estar relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento de otras actividades.

Empresas deben identificar y gestionar riesgos

Para Vicente Cruz, CEO de Sheriff, el volumen de reportes registrados durante una década evidencia la importancia de conocer a las personas y empresas con las que se mantienen relaciones comerciales.

sbs-empresasSe debe ejercer vigilancia continua de las operaciones realizadas. Foto: difusion.

"170.000 reportes en una década muestran algo simple: conocer con quién hacemos negocios dejó de ser un trámite. No basta revisar una vez; hay que identificar y gestionar riesgos de forma permanente", señala.

Cruz también advierte que los riesgos pueden estar presentes en actividades que forman parte de cadenas comerciales aparentemente legítimas.

Las operaciones sospechosas y los riesgos comerciales ponen en evidencia la importancia de verificar la información antes de realizar transacciones. Esta precaución también es necesaria al comprar por internet, especialmente durante campañas de descuentos como el Cyber Wow 2026.

Los mensajes falsos, los enlaces fraudulentos y la suplantación de marcas pueden poner en riesgo tus datos personales y tu dinero. Conoce cómo reconocer estas señales de alerta y qué medidas tomar para comprar de forma más segura.

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